پول‌شویی با کارت عابر بانک دیگران

_{^{پولشویی با کارت عابر بانک}} 

• برخی افراد کارت عابر بانک دیگران را اجاره کرده و اقدامات مجرمانه انجام می‌دهند؛ این کار پول‌شویی است.
• سوءاستفاده مجرمان با اجاره کردن کارت عابر بانک دیگر : برخی افراد کارت عابر بانک دیگران را اجاره کرده و اقدامات مجرمانه انجام می‌دهند؛ این کار پول‌شویی است و هر کاری که با استفاده از کارت عابربانک انجام شود، متوجه صاحب اصلی کارت است حتی اگر صاحب کارت نسبت به آن کار و جرم بی‌اطلاع باشد.
• کارت عابربانک یک وسیله شخصی است،  در برخی موارد مشاهده شده که اینگونه مجرمان با پخش آگهی‌هایی با عنوان کاریابی در فضای مجازی، نسبت به اجاره کارت عابربانک دیگران اقدام می‌کنند.
• آنقدر از بحث چِک متضرر شدیم تا نظام بانکی به این تَن داد که، چکها را به صورت اعتباری دسته‌بندی کند؛ کارتهای بانکی نیز باید به همین صورت دسته‌بندی شود به‌عنوان مثال چرا باید اجازه تراکنشهای سنگین مالی با کارت عابربانک یک زن سالخورده خانه‌دار وجود داشته باشد؟ در این موضوع، بحث فرار مالیاتی، پول‌شویی و جرایم پیش می‌آید و قطعاً نخستین برخورد با دارنده کارت که در دسترس است، انجام می‌شود.
• بانکها باید اعتبارسنجی انجام دهند، تراکنشهای مالی باید بر اساس شغل، درآمد و سن و سال فرد تعریف شود.
• در بحث سیم‌کارتها و عابربانکها، احضار هویت جدی در فضای مجازی صورت نگرفته است، عدم این احراز هویت باعث سوءاستفاده مجرمان می‌شود.